Des conseils d'un planificateur financier indépendant.
Un atout indispensable !

Name: Mylène Lapointe Pl. Fin. Inc.
Address: 25 Rue de la Coulée, Beauharnois, QC, J0S 1J0, CA
Telephone: 450-859-4226

Œuvrant dans le milieu financier depuis plus de 16 ans et ayant commencé mes années de conseils dans une institution bancaire, cela m'a permis de constater que la recherche d'indépendance dans la sélection de produits financiers était à la base du service-conseil que je voulais offrir à mes clients.

Diplômée de l'Université du Québec à Montréal dans trois champs différents, dont le certificat en planification financière, j'ai vite compris que mon avenir en tant que planificateur financier se ferait auprès d'un courtier qui me permettrait d'offrir des produits qui correspondraient en tout point aux besoins de mes clients. Mes services sont diversifiés et touchent 4 axes différents !

OFFRE DE SERVICES

L'indépendance, l'expertise et l'authenticité sont au coeur de mes services !

Un plan avec des conseils élaboré en fonction de vos besoins vous sera remis. Les portefeuilles proposés sont évalués à chaque année en tenant compte d'une liste rigoureuse de critères. Le coaching fait aussi partie intégrale de mes rencontres, je veux m'assurer que les solutions proposées sont comprises et acceptées.

Gestion des risques

La protection de votre actif le plus précieux est d'une importance capitale! Quel est-il ? Votre capacité à générer un revenu.

Préserver la santé financière de votre succession doit être au centre de nos discussions. Nous accordons donc une importance primordial à vos besoins de protection à court et long terme.

Et si nous parlions de votre entreprise! Ou peut-être êtes-vous travailleur autonome ? Un entrepreneur à des besoins particuliers et une analyse spécifique doit donc être faite.

Coach financier

Les notions financières peuvent être quelques choses de complexe ! Cela est tout à fait normal. J'aime m'assurer que mes clients comprennent bien les produits qui leur sont offerts.

Nous ne sommes pas toujours prêts à mettre de l'argent de côté, il faut parfois revenir à la base et confectionner un budget. Mais par où commencer ?

Je suis là pour vous aider !

Investissements et retraite

Nous travaillons pendant plusieurs années pour acquérir des actifs qui nous sont chers. Nous devons donc nous assurer d'en prendre soin.

La gestion d'un portefeuille de placement est selon moi une des choses les plus importantes que nous devons faire durant notre vie active.

Pour être en mesure de prendre une retraite au moment où vous le souhaitez, vaut mieux avoir fait un exercice de plan de retraite tôt dans votre vie. Celui-ci doit intégrer les normes de projections de l'IQPF pour demeurer réaliste.

Optimisation financière

Que ce soit dans la confection d'un budget de retraite ou l’établissement d'un plan successoral, l'optimisation doit être au cœur de votre analyse.

La recherche de bons investissements pour réduire le coût fiscal de votre portefeuille doit mettre de l'avant des solutions adaptées à vos besoins.

Chaque projet mérite d'avoir son plan bien établi ! Par exemple, l'achat d'une maison doit se prévoir longtemps d'avance.

Un conseiller peut être rémunéré de différentes façons ! Et ce coût doit toujours vous être divulgué avant que le service vous soit rendu. À vous de choisir le genre de services qui vous convient le mieux.

DES CONSEILS À QUEL COÛT ?

Honoraire

Pour profiter de conseils objectifs et avoir un avis sur votre situation financière, un conseiller indépendant peut vous offrir ses services moyennant un coût horaire à l'heure.

Ce coût doit être entendu par contrat avant que les services de conseils soient rendus.

Cette façon de procéder vous permet d'avoir des services de qualité sans avoir à prendre des produits dont vous n'avez pas besoin ou pour avoir un deuxième avis sur les produits déjà à votre actif.

Commissions

Un client qui opte pour les services d'un conseiller indépendant pour la gestion de ses placements ou la souscription d'une assurance vie / invalidité verra son conseiller recevoir une commission en retour de ses services.

Dans le cas d'un client qui décide d'aller de l'avant avec les conseils octroyés, je diminue donc leur facture d'honoraire pour tenir compte des commissions reçues selon les produits choisis. Il n'y a donc pas de facture supplémentaire à payer dans plusieurs cas.

Salarié

Dans la plupart des institutions financières, les conseillers se voient offrir un salaire. En contrepartie, ces derniers s'occupent de la gestion financière de leur client en leur proposant, habituellement, les produits de leur employeur.

En résumé, si vous ne payez pas de facture pour les conseils reçus, cela veut dire que les coûts sont intégrés directement aux produits qui vous sont offerts.

Il ne faut surtout pas penser que les conseils sont gratuits !

UN SERVICE EN 5 ÉTAPES

Rencontre préliminaire - Élaboration du mandat

Vise la présentation de chacune des parties, à comprendre vos préoccupations et à vous poser de nombreuses questions.

Confection d'un plan sur mesure

Avec les données recueillies et en se basant sur vos différents projets, un plan sur mesure sera confectionné pour vous.

Deuxième rencontre - Présentation du plan

Présentation des différentes recommandations élaborées pour optimiser votre situation financière.

Troisième rencontre - Mise en application

Dans certain cas, une rencontre subséquente sera nécessaire pour mettre en application certaines des recommandations.

Rencontre annuelle ou semestrielle - Mise à jour

Dans certain cas, une rencontre subséquente sera nécessaire pour mettre en application certaines des recommandations.