Investissements et retraite
Une des choses les plus importantes pour la plupart des gens après la santé est sans nul doute leurs actifs. Il est donc primordial de trouver une stratégie pour les faire fructifier d'une manière judicieuse.
Chaque personne aimerait que ses placements* grossissent, mais selon leur tolérance au risque personnelle. Nous devons donc en tant que conseillers nous assurer que les placements choisis correspondent en tous points aux souhaits de son bénéficiaire.
Chaque année, une révision des différents placements* choisis est effectuée par mon équipe et moi. Je veux donc m'assurer que mes clients possèdent des placements* qui correspondent aux meilleurs choix dans le marché.
Je possède des outils qui me permettent de comparer tous les fonds de placement dans l'industrie et je n'hésite pas à le montrer à ma clientèle. Ces derniers sont donc en mesure de constater si leur produit leur convient et s'ils correspondent aux standards du marché.
* « Les fonds communs de placements sont distribués par l’entremise des Services en Placement PEAK. Un placement dans l'OPC peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les OPC ne sont pas garanties, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement dans l'avenir. La responsabilité de Services en Placements PEAK se limite aux produits qu’il distribue ».
Plan sur mesure
Je suis de celles qui pensent que dès la sortie de l'école, une personne devrait être en mesure de savoir combien elle doit mettre de côté par année pour s'assurer que sa retraite sera prise au moment où elle le souhaitera et avec des revenus décents.
Évidemment, ce n'est pas une obligation mais cela donne une très bonne idée de combien nous devrions y consacrer chaque mois. Si cela n'est pas fait immédiatement, ce montant grossira d'année en année.
Un plan nous permet donc de mettre en ordre de priorité certains projets que nous aimerions accomplir dans le futur et mettre les actions qu'il faudra prendre. Certains projets comme l'achat d'une maison se préparent très longtemps d'avance et nécessitent de mettre en place un plan pour y arriver.
Il ne faut pas oublier que plusieurs véhicules de placement existent sur le marché (REER, CELI, Régime épargne étude, régime d'épargne invalidité) mais tous ces régimes ne sont pas adaptés pour tous. Il faut s'assurer d'en faire une utilisation judicieuse.
Véhicule de placements
- Non enregistré
- REER / FERR
- CRI / FRV / REER immobilisé
- CELI
- REEE (Régime épargne étude)
- REEI (Régime épargne invalidité)
Types de placements
- Compte à intérêt élevé
- CPG
- Fonds commun *
- Fonds commun * en structure de catégorie
- Fonds VERT / Écologique
- Fonds distinct
* Les fonds communs de placement sont distribués par l’intermédiaire de Services en placement PEAK Inc., cabinet de services financiers.
Mylène Lapointe
Représentante en épargne collective
Centre administratif
305-7750 Boul. Cousineau,
Saint-Hubert Qc, J3Z 0C8
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Services Financiers Mylène Lapointe
Planificateur financier
25 rue de la coulée,
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